Know Your Customer programma’s digitaliseren

Banken, hypotheekverstrekkers en andere financieel dienstverleners besteden veel tijd en mankracht aan Know Your Customer programma’s (KYC). Zij moeten de identiteit van klanten vaststellen en sporen mogelijke frauduleuze activiteiten op. Met Ockto kunnen Wwft-plichtige organisaties een groot deel van deze handmatige Know Your Customer werkzaameden digitaliseren, en informatie gebruiken om potentiële fraude te herkennen. Hiermee wordt bovendien de klantervaring verbeterd.

Voordelen

  • Tijds- en kostenbesparing door automatisering
  • Altijd gegevens uit betrouwbare bronnen
  • Volledig AVG-proof en Wwft-compliant
Meer weten? Neem contact op

KYC, CDD en ODD

Financiële instellingen zoals banken en hypotheekverstrekkers stellen onder druk van AML-wetgeving steeds strengere eisen aan de onboarding van nieuwe klanten (Client Due Diligence, CDD). Dit moet voorkomen dat zij zakendoen met klanten die hun diensten misbruiken voor witwaspraktijken, het plegen van fraude of het financieren van terroristische activiteiten. Wwft-plichtige instellingen moeten hiervoor zogeheten Know Your Customer programma’s (KYC) ingericht hebben.

Zo’n Know Your Customer programma is geen eenmalige aangelegenheid, maar moet periodiek worden uitgevoerd (Ongoing Due Diligence, ODD). Het is dan ook noodzakelijk om de KYC-processen vergaand te digitaliseren om de kosten ervan in de hand te houden. Ockto maakt dit voor zowel klant als financiële instelling een stuk makkelijker.

Relevante bronnen

Bekijk alle databronnen

Online identificeren voor de Wwft

Zo kun je klanten AVG- en Wwft-proof identificeren!

Steeds meer diensten worden online geregeld. Zo ook het identificeren van klanten als onderdeel van jouw financiële diensten. Je hebt het liefst dat dit proces snel en efficiënt verloopt, met zo min mogelijk afhakende klanten en weinig tot geen handmatig werk.

Maar bij financieel dienstverleners zit de strenge wet- en regelgeving een goede klantervaring nogal eens in de weg, met een lage conversie tot gevolg.

Hoe kun je online identificatie zo aanpakken dat het in één keer goed gaat met een hoge conversie, terwijl je toch de zekerheid hebt van compliant identificeren?

Dat lees je in dit whitepaper. Vul je gegevens in, dan sturen ‘m naar je inbox!

Download ons whitepaper!


Uitgelicht

Relevante diensten

Overheidsdata

Gegevens uit overheidsbronnen

  • Gegevens rechtstreeks uit de bron
  • Aanpassen gegevens is niet mogelijk
  • Maatwerk datafilters
Ik wil meer weten
Inkomsten & uitgaven

Gegevens uit banktransacties

  • Gecategoriseerde banktransacties
  • Van alle Nederlandse banken
  • Consument geeft expliciet toestemming
Ik wil meer weten
Online identifictie

OcktoID

  • Geverifieerde gegevens uit BRP en iDIN
  • Online identificatie conform AML/Wwft
  • eIDAS niveau Substantieel
Ik wil meer weten

Partners

Actueel